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钟爱大唐财富 就因全面的产品及服务

发布时间:2019-07-22 03:07:17 投稿人 : 四川贸易新闻网 围观 :74次

金融业是一个比较大的概念,当从理财从金融属性来看,可以分为传统银行券商投行和第三方财富管理公司这三类;从客户的视角来看,又把资产分成保障型资产、市场性资产和进攻性资产这三类;从管理人的角度而言,我们是产品的管理是全生命周期,除了合作机构筛选,产品上架、发行,还有投后管理直到产品到期清算兑付。”。

大唐财富联席总裁任杰来看,构建公司产品线第一要依据客户需求和市场的情况。当前中国的私人财富总量已经位居全球第二,其中百万美元以上财富家庭数已经超过350户。另外,用户对于理财投资也发生了变化,从过去追求创造更多财富,已经过渡到了保证财富安全、财富传承和子女教育

他表示,私人银行财富管理机构的成长路径有三类:

由零售银行成长起来的传统银行是第一类,他们是基于全品类的银行服务,提升服务,丰富产品线。比如说大家耳熟能详的外资旗、汇丰以及中资四大银行。由零售银行成长起来的私人银行机构,它的产品线比较类似,有单产品、全委托账户,还有一些附加服务。

第二类成长路径就是由券商、投行这类机构,基于自身的经济业务、投行业务、衍生品交易等业务,也推出了财富管理私人银行服务。由券商、投行成长起来的私人银行,他们的产品线基于他们投行和交易业务向客户提供包括一级市场、二级市场,给他们高净值客户一些IPO配售,这是就是前两类私人银行产生产品线的特点。

第三类成长线路就是中国的第三方财富管理公司,比如大唐财富。第三方财富的产品线是私人银行的同时也通过自己的子公司、持牌机构做私募管理业务,我们既是私人银行的同时又是资管机构,我们既有单产品,也有多资产策略。在投向上也会做好全球的布局,我们的主力产品一定是实现系列化、规模化的。

“大家应该都看过《星际穿越》这部电影,它主要讲了一个关于四维空间、五维空间的故事。我们从客户、金融属性、管理人三个方面来考虑产品线建构。三个维度定义空间的一个点,第四个维度就是时间,同样我们去看金融产品也可以用三个维度来定义。”任杰说道。

他表示,市场主要分成三个层次的主体,第一是底层资产的创设方,比如上市公司、债券发行人等等,他们创设产生了股权、债券、PE这些基层资产。第二部分包括银行资管、信托公司、券商,他们的业务运营就创建出来了第二层的财富管理产品。第三层是私行机构,以银行私人银行部和第三方财富管理机构为代表。

任杰强调:“资产类别、法律载体、投资区域三个维度就可以定义一个金融产品。从客户的视角来看,又把资产分成保障型资产、市场性资产和进攻性资产。我们会根据客户需求进行资产配置。从管理人的角度而言,我们是产品的全生命周期管理,除了合作机构遴选,产品上架、发行,还有投后管理直到产品到期清算兑付。”

最后,他表示,大唐财富给客户提供的就是这样一个全方位、全品类、全球化的产品线,包括投资类、服务类、标准化资产、非标资产。